Tăng Cường Kiểm Soát Tài Sản Mã Hóa Trong Chống Rửa Tiền

Vấn đề tài sản mã hóa đang trở thành một chủ đề nóng trong các cuộc thảo luận về pháp lý quốc gia. Vào chiều ngày 6/8, Quốc hội đã tổ chức phiên thảo luận về dự thảo Luật sửa đổi một số điều trong Luật Ngân hàng Nhà nước và Luật Phòng, chống rửa tiền. Những nội dung này không chỉ ảnh hưởng đến lĩnh vực tài chính mà còn góp phần quan trọng vào công tác ngăn chặn các hành vi rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Đại biểu Nguyễn Thanh Tùng, đại diện cho Đoàn ĐBQH TP.HCM, đã nhấn mạnh tầm quan trọng của việc bổ sung dịch vụ tài sản mã hóa vào danh sách các đối tượng báo cáo. Ông cho rằng điều này là cần thiết để đối phó với tình hình thực tế mà Việt Nam đang nằm trong danh sách xám của Lực lượng Đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF). Việc quy định này sẽ giúp đảm bảo kiểm soát tốt hơn dòng tiền ẩn chứa rủi ro. Thay Đổi Quan Trọng Về Ngày Nghỉ Lễ Đối Với Người Lao Động Ba Cơn Bão Đồng Thời Càn Quét Thái Bình Dương, Ảnh Hưởng…

Tuy nhiên, ông Tùng cũng cảnh báo rằng công tác thực thi quy định này sẽ không đơn giản, khi đối mặt với các thách thức như nhận diện rủi ro từ tài sản mã hóa do tính phi tập trung và tốc độ giao dịch cao. Để ứng phó, các ngân hàng sẽ cần đầu tư vào công nghệ hiện đại và trí tuệ nhân tạo (AI) nhằm giám sát các giao dịch này một cách hiệu quả.

Đại biểu Đỗ Đức Hồng Hà từ Đoàn ĐBQH TP Hà Nội cũng đã chỉ ra rằng sự phát triển nhanh chóng của công nghệ blockchain đã khiến tài sản mã hóa trở thành một công cụ dễ dàng bị lợi dụng cho những hành vi phạm tội, từ rửa tiền cho đến tài trợ khủng bố. Bởi vì tính chất ẩn danh cao, tài sản mã hóa có thể được sử dụng mà không bị phát hiện bởi các cơ quan quản lý truyền thống.

Ông Hà cho biết rằng việc bổ sung quy định cho tài sản mã hóa vào danh sách đối tượng báo cáo và lập danh mục các dấu hiệu đáng ngờ là rất cấp thiết nhằm chặn đứng tình trạng lách luật. Quy định này không chỉ giúp bảo vệ an ninh tiền tệ của quốc gia mà còn nâng cao uy tín của hệ thống tài chính Việt Nam trên trường quốc tế.

Đại biểu Nguyễn Trung Kiên từ Đoàn ĐBQH tỉnh Đồng Nai đã nêu vấn đề về cách thức quản lý các đối tượng báo cáo trong dự luật. Ông đã chỉ ra rằng có nhiều hình thức kiếm tiền mới nổi trên nền tảng số, chẳng hạn như việc thu lợi từ quà tặng trong các buổi livestream đang thu hút sự quan tâm lớn từ dư luận.

Ông Kiên đặt câu hỏi về khả năng tiếp tay cho việc rửa tiền thông qua những hình thức này. Điều này rõ ràng cần phải được nghiên cứu và tính toán để đảm bảo rằng các kẽ hở pháp lý không bị khai thác, đồng thời ngăn chặn hiệu quả dòng tiền bẩn chảy qua các kênh phi truyền thống.